企业数据服务平台
发布日期:2024-10-12 00:04:49 作者:welcometo888集团(中国区)有限公司 点击:
在数字经济浪潮的席卷下,银行业正经历着前所未有的变革与挑战。如何高效整合海量数据资源,挖掘数据价值,提升业务决策效率与服务质量,成为了每一家银行亟待解决的关键问题。“数据中台”能够实现数据的集中化、标准化、尊龙凯时人生就是博z6com集团官网资产化管理,桥连前台业务与后台系统,为银行各业务条线提供高效、灵活的数据支持,作为银行数字化转型的重要基石,逐渐崭露头角,成为推动银行业转型升级的新引擎。
正是在这样的背景下,威海市商业银行以监管指导意见和“数字银行战略化”目标为指引,因时而动,创新数字化转型理念,提出“数据标准化、标准线上化、线上智慧化”的新三化理念,并以数智赋能为驱动推动“数据中台”建设,历经三年实践,目前威海市商业银行数据中台已成为城商行数据中台建设标杆,与省内外超过20家城商行进行数据中台建设经验分享,并参与《湖仓一体技术与产业研究报告》《金融数据仓库发展报告白皮书》《区域银行数据能力体系建设白皮书》等文献编写,获得信通院星河标杆案例奖。
转型初期,威海市商业银行在数据汇集与整合、数据管理和应用、健全数据组织等方面基础薄弱,“数据是一种资产”的意识相对淡薄。从而意识到,仅仅依靠传统的数据仓库已无法满足转型需要,必须构建面向企业全量数据价值的“数据核心”。因此,威海市商业银行将数据中台建设提升到战略高度,紧紧围绕零售银行、公司银行和金融市场三大业务体系,打造“平台化、资产化、服务化”的数据中台体系,规划四方面的数据能力建设,分别是数据治理能力、数据资产管理能力、数据服务能力以及数据分析能力,落地数据治理成果,提升数据服务交付质效,实现对营销、风控及经营决策等方面应用的支撑,培育“人人都是数据分析师”的用数思维。
2021年,威海市商业银行成立数字银行部,统筹全行数据治理、数据技术与数据经营工作。其中,数据治理中心负责牵头全行级数据治理工作;数据经营中心结合具体的业务场景,负责提升数据应用价值;数据技术中心负责组织开展数据架构管控和数据平台建设。构建以“治理、经营、技术”三位一体的组织协同机制,以深化数据治理工作,打造高效数据中台,提供智能化数据服务为目标全面推动支撑数据标准化、标准线上化、线上智慧化的智慧数字银行战略落地。为数据中台建设推动工作提供组织保障和人才保障。
为实现规划目标,制定三阶段实施路径。一阶段重在基础平台建设,明确数据中台架构规划,形成架构蓝图(如图1所示),明确数据流向规划,汇聚整合内外部数据,夯实数据基础;二阶段重在业务赋能,构建业务领域数据集市,打造数据资产管理体系,沉淀数据资产,通过多样化的数据服务,赋能转型;三阶段强调驱动创新,构建数据智能实时服务、数据分析场景应用,加深业务发展和数据服务的融合创新。
数字化转型既不是空洞的口号,也不是简单的数据分析与挖掘,而是要真正落到实处,推动业务升级与重构。换言之,技术只是工具,业务发展才是目的。有鉴于此,威海市商业银行以全行的最高利益是“发展”,营销条线的最高利益是“增长”,管控条线的最高利益是“有效”为基本共识。z6尊龙官网以“管控”必须服从和服务于“有效”,“有效”必须服从和服务于“增长”为根本原则,始终坚持以敬畏之心去认识增长、研究增长、实现增长。
因此数据中台的建设与其他数字化转型项目同步规划、同步实施,并明确以服务业务转型项目为目标,通过协调各项目的进度和资源,确保数据中台能够及时、准确地获取和处理各业务系统的数据,全面支撑业务条线 数据中台业务支撑项目规划
威海市商业银行遵循规划蓝图,有序高效推进数据能力底座建设,建立集多源数据一体汇聚、全域数据资产管理、场景数据应用服务于一体的数据中台体系,实现“统一数据接入、统一数据管控、统一数据服务”目标。
构建数据中台时,依托了湖仓一体架构作为其基础底座。该架构的选择旨在高效整合并管理海量数据资源,有效打通数据仓库和数据湖,让数据和计算在湖仓之间自由流动,提升数据流转效率,促进数据协同共享,从而构建一个完整的有机大数据技术生态体系。湖仓一体不仅让数据有序、高效、高质、安全在湖仓间流转,降低运维成本,更助力实现数据的深度融合,为数据中台的建设提供重要的基础支撑。
本着能入尽入的原则,基本实现了业务系统的全量入湖,并实现贴源数据按照主题入湖、贴源数据标准化、历史数据归档存储等功能,保证数据的完整性、原始性和可访问性。全量入湖打破源系统数据孤岛,实现对数据的全面掌控和高效利用(统一存储、统一管理和集中服务)。同时建立起内外部数据融合机制,数据一点接入、多方共享,提供内外部数据的融合加工服务能力。
数据治理作为数据中台建设的核心环节之一,与数据中台的发展保持同步。数据治理建立了统一的治理框架,同步制定了标准词根库、标准码值库、基础数据标准、元数据标准等,贯穿指导数据中台的整个实施工作,数据治理活动与数据中台的技术架构、数据管理流程、业务应用等各个方面紧密相连,形成一个协同运作的整体,过程中通过不断迭代和优化,使得数据资产逐渐变得清晰、规范、有序,进而为数字化转型和业务发展提供坚实的数据基础。
通过可视化数据智能研发管理平台建设,搭建起高效的“数据生产线”,该平台包括统一数据交换、统一数据开发、统一作业调度、统一数据服务、统一运维管理等功能模块,实现三个统一:统一开发模式,提供一致视角的规范遵从、任务部署、任务驱动、任务管控;统一治理模式,提供一致标准的贯标管理、资产管理、质量管控;统一服务模式,提供一致模式的服务监控、服务量化。
根据银行的业务管理领域,规划建设了零售、对公、金市、风险、运营、财务、人力7个业务领域集市,以及报表、监管2个综合应用集市。各个集市遵循数据中台整体架构管控、遵从整体开发规范,基于数据智能研发管理平台相对独立地进行各领域的建设。通过数据集市建设,丰富了业务领域的相关数据,以维度建模方式建立易于业务理解、方便使用的宽表模型,从而降低数据使用的门槛,提高下游应用分析数据、开发应用效率的同时,又使得非技术人员也能更容易地进行数据分析和查询,满足多样化的用数需要。
为更好地发挥数据中台的价值,寻找更多的数据应用场景,创新性地引入数字场景工作坊设计思维方法,进行数字和业务模式研讨与方案设计,以用户视角进行演练、锁定关键业务场景,并为场景难点痛点找到最优数据支撑方案。通过该机制形成跨业务与数据部门的协同研讨机制,并由此孵化出一批数据场景应用并落地,助力业务人员用好数据,有效推进业技融合,用数据驱动业务目标的达成。
威海市商业银行积极推进数据运营,将数据“盘活、用好、提效”,数据融入并驱动业务创新和管理增效。完成面向零售条线的数据整合,尊龙凯时人生就是搏z6com基于零售数据构建零售条线指标体系和零售客户标签体系,建立统一客户画像,支持客群提取、客群洞察、标签服务、事件推送、一客一策、智慧营销及链式营销等多类场景。通过客户分层分群管理,实现差异化营销,提升核心客群人均管理资产规模24%。
构建风险数据的统一管理中心,打通全行风险业务与管理相关数据企业数据服务平台,通过统一的风险指标计算,有效识别、计量、监测预警和控制企业面对的各类风险,实现了大额风险暴露、统一风险视图等跨账户的全面风险管理功能,为关联交易监控、贷后预警、统一客户风险视图、统一额度管控等风险类应用提供数据服务,为中长期风险管理能力的提升夯实技术和数据基础,让风险看得见。
威海市商业银行实现数据服务集享,快速响应业务创新需求,构建全行的数据核心、服务中心,承载数字化转型中风控、营销、决策等项目的数据服务,赋能业务智慧化发展和创新,形成对数字化零售银行体系、数字化公司银行体系、数字化金融市场体系、数字化风控体系的有效数据赋能,使威海市商业银行数字化转型取得了显著成效。
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